时间：2023-01-04 19:47:32
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教学内容是课堂教学的重点，它承载着教育目标和培养模式的实现。研究生教学学时少，每堂课需要讲授的内容又很多，加上数理统计是研究不确定现象的，与之前学生学过的研究确定性现象的高等数学、线性代数的思考方法不一样，学生较难接受。因此要想上好每堂课，教师首先就得认真备课，对讲授的内容充分理解和把握，精心组织内容，处理好每个环节，使讲授的每句话、每个教学行为都围绕教学中心展开。既要言简意赅，避免啰嗦、重复；又要层次清晰，交代清楚每个知识点，同时还要使学生印象深刻。这就要突出重点，讲透难点，分清轻重缓急，避免全面开花，改变教师滔滔不绝、学生昏昏欲睡的状态。在教学内容的组织和处理上可以注重以下两点。
1.注重教学内容的类比联系，实施启发式、对比式教学。
类比是指由两个对象内在关系的相似，推出其在结论方面也可能相似的一种推理思维方法。数学中不少概念、性质和定理等都是从类比推理中发现的。因此教学中联系已学知识引出新知识，有利于培养学生通过联系、类比解决问题的能力，有助于学生掌握各部分之间的有机联系，融会贯通，把握整体。同时注意新旧知识的对比、正确与错误的对比、公式间的对比，可以清晰各种概念的异同，加深对内容的理解。例如：在讲解独立性检验时，由于随机事件独立性概念与随机变量相互独立性原理是相似的，笔者从随机事件相互独立性出发，引出随机变量相互独立性检验，同时指导学生注意随机事件相互独立性与随机变量相互独立性间的异同。通过这样的类比，使学生了解各部分内容的内在联系，学生更易于接受和掌握。
2.注重理论知识在实际中的应用，强调用身边生活常识阐述数理统计理论。
数理统计是一门重要的应用型的基础课，它可直接应用于工程技术领域。教学中可以借用身边实例引进数理统计基本概念，使学生对概念产生的直观背景有深入的了解，用身边的生活知识来理解数理统计的思想方法。如在讲授极大似然估计时，笔者通过举例“：有一盒子混装100只围棋子，已知一种颜色的棋子是99只，另一种颜色的棋子是1只，现我随机取出1只是黑色，问99只是什么色？”学生回答：“是黑色”?！澳敲?，你们为什么判别是黑色？它隐藏什么原理？”通过解释这个问题，就很自然、很简单的把极大似然的基本思想解释清楚了。
二、以问题为驱动，采取与学生互动的课堂教学模式进行探究式教学
工科院校的研究生的认知规律是“从直观到抽象，从特殊到一般”，因此在组织课堂教学上，宜加强实际背景，采用探究式教学，即：“首先提出问题，然后与学生一起来分析，一起来讨论，一起来求解，最后得出知识架构”的互动式教学模式。例如，在讲授假设检验的基本原理时，作者先举个实例：某工厂用包装机包装洗衣粉，包装机的装包量是一个随机变量，它服从正态分布。当机器正常工作时，其均值为500g，标准差为2g。某日开工后，随机地在它所包装的洗衣粉中任取9袋，称得其重量（g）如下：505，499，502，506，498，497，510，503。试问这天包装机工作是否正常？然后和学生一起分析这个实例。通过与学生一步一步解决这个实际问题，引出假设检验的基本概念及基本思想。这样处理避免了以往的“定义—定理—例题”模式的生搬硬灌，使学生在不知不觉中加深了对定义的理解，更主要的是在解决这个问题的同时，学生对解决随机现象进行了训练，培养锻炼了其分析及处理不确定现象的能力。
三、采用现代化教学手段，充分利用计算机技术，做好多媒体教学与板书的有机结合
随着计算机的日益普及其技术的飞速发展，计算机功能已十分强大，其不但能做烦琐、复杂的科学计算，还能做动画演示、现场模拟、大型数据处理等。在课堂教学中，多媒体技术具有古老的板书无法做到的优势。但计算机毕竟是机器，它永远取代不了人的主体功能。我们不应该把多媒体教学和古老的板书教学人为的割裂，即不要整堂课完全抛开多媒体先进技术，仍然只采用老式的板书教学；也反对整个教学都交给计算机，教师成为多媒体课件的播放者。而应该将它们优势互补，把多媒体教学和板书教学有机结合。一方面由于数学学科的特点，要求在理论推导时要和学生互动，给学生一定的思考时间，这时用板书来进行，效果更佳；另一方面，利用计算机强大的演示功能和强大的计算能力，对复杂的情况进行演示及应用统计软件求解实际问题，这既调动了学生的学习兴趣，使灌输式教学变成学生参与的探究式教学，又提高了学生应用软件解决实际问题的能力。同时，学生还可以用多媒体进行数理统计实验，以加强对数理统计方法的理解。
四、及时归纳总结，帮助学生高屋建瓴、系统掌握知识架构
系统安全初始数据均为用户录入，数据管理则由管理员在系统后台进行。根据我院的实际情况，将教师基本信息、科研成果等信息等作为初始化数据由用户自行输入，经管理人员审核后用于查询、统计等功能。主要数据设计如下:（1）教师基本信息表（工号，姓名，性别，生日，专业，职称，所在部门，学历，学位，工作时间，备注）；（2）论文信息表（编号，论文名称，作者，类别，发表时间，发表刊物，刊物级别，主办单位，职工号，刊号，资料路径）；（3）论著信息表（编号，著作名称，图书编号，著作类别，出版社，学科，作者，职工号，出版级别，出版时间，版次，资料路径）；（4）科研项目表（编号，项目编号，项目名称，立项时间，横向类别，纵向级别，主持人，成员，拟完成时间，经费，项目状态，鉴定时间，鉴定单位，资料路径）；（5）学报投稿表（编号，论文名称，作者，类别，收稿时间，是否录用，发表期数，储存路径，备注）；（6）科研分值表（类别编号，类别名称，分值）。
2实现的关键技术与系统安全
2.1关键技术。（1）开发环境。本系统在设计阶段决定采用.NET和SQL2008结合的方式开发，此项技术也是现今开发管理信息系统的主流技术路线。采用C#作为后台语言，是一个用于创建企业级B/S应用程序的编程框架，而SQL2008通过集成化的界面和对VS的高度兼容，以及对日常任务的数据自动化管理能力，为本系统的实现提供了数据解决方案；（2）数据控件的综合运用。拥有GridView、MultiView、View等功能强大的数据绑定控件，在进行系统数据查询、表单审核等环节中使用，能十分方便的实现对数据的管理。在年度科研成果统计?？橹校ü菘丶梢允迪指萃臣菩枰直鹕柚冒床煌跫⒉煌奔涠蔚确掷嗤臣品绞?。在对科研数据审核时，管理人员也可以根据实际情况对数据进行批量审核操作，以提高工作效率；（3）JQuery技术。JQuery是免费轻量级JS脚本框架，可快速开发操作文档对象、选择DOM元素、制作动画效果、事件处理、使用Ajax以及其他功能，而且各个版本的浏览器对利用JQuery开发的功能都有良好的兼容性。本系统中实现向服务器提交异步刷新数据、弹出对话窗口、分页以及各种统计图表等功能都使用到了该技术，而且实现效果不错；（4）存储过程。存储过程是一组为了完成特定功能而预先编译好的SQL语句。存储过程在第一次编译时进行语法检查，编译好的存储过程保存在高速缓存中用于调用，提高了执行的速度和效率。本系统在实现的过程中，对于不同角色权限的操作管理都是基于存储过程的。当用户取得了相应的角色权限，就可以调用相应的存储过程执行操作。另外，当系统功能?？榈穆呒峁狗⑸浠?，并不会影响存储过程中的业务逻辑，能更好的实现系统的?？榛涂梢浦残?，提高系统开发的效率。
2.2系统安全。（1）权限管理。系统为涉及科研敏感信息的公共平台，对信息安全防护技术有较高的要求。本系统对数据库的操作基于存储过程，极少用字符串拼接SQL语句，用户根据赋予的权限运行相应的存储过程实现对数据的操作。通过存储过程对参数的验证，大大增强系统的安全性，可以有效防止SQL注入攻击。此外，在安全性上本系统采用基于角色的安全认证机制，通过对系统中的Global.asax和Web.config文件的设置，限制每种角色对特定目录的访问权限；（2）访问日志。使用日志记录所有用户对系统的访问信息，包括用户名、到访时间、IP地址，访问内容等。管理员可利用日志信息对整个网络环境进行检测和分析；（3）数据备份。数据备份是信息系统必备的一项安全功能，可以用于当系统异常时的数据恢复。本系统采用物理备份的方式，定期将数据备份至其他存储介质，以防系统出错时数据丢失。
3结束语
一、兴趣需要
在生活上的要求得以充分满足后，人们还会产生一种内心认知的需要，即对外部世界的奥秘、对宇宙人生的规律充满了认知的渴求，对创新和发明有一种不可抑止的冲动，非常希望通过辛勤的探索去取得智力上的和感情上的自娱，这就是兴趣需要。当然，兴趣程度也是分等级的，从一般性的好奇，到专注的指向再到狂热的迷恋，各种程度的兴趣所导出的动机强度有一定差异。从兴趣出发努力探索科技奥秘，是科研动机形成的自为阶段。以兴趣需要占主导地位的需要系统，主体的动机主要由完全内化的需要—兴趣激发。因此，主体心理的自觉性相当高，主动性强，创新意识强烈，具有集中的注意力和活跃的想象力，一句话，科研动机的清晰度和强度相当高，可以经久不衰地支持着科技人员去艰苦努力、忘我劳动，创造新成果。在此，谋生与功利的需要降到了次要的地位。所以，兴趣在科技创新活动中具有特殊的意义，对激发人们的创新潜能是一个至关重要的因素。
二、真理需要
科技创新是探索自然奥秘、获取真理的劳动，因此，与目的合一的最高动机来自探索真理，运用真理为人类造福的需要，我们将此成为真理需要。科学真理是无阶级、无国度的，应该也可以为全人类造福?？萍脊ぷ髡咴擞弥橇吞辶?，寻求从前所不知的自然规律、技术方法和行为手段，改造自然、改造社会、改善人类境况，这是科技创新最高的要求，也是科技工作者实现自身价值的最佳境界。一旦人们从这种需求出发，形成科研动机且获得了满足，则不仅在真理的长河中注入了水流，而且自己也获得了个人经验的狭小圈子所不能找到的宁静和安定。因此，这是科研动机形成的自觉阶段?？蒲д胬硎侨死嗟恼胬?，光凭个人的好奇与兴趣去从事研究，虽然比屈从与外界压力要自觉得多、也强烈得多，但如果不考虑科技工作者所负的社会责任，那么所从事的创造性劳动必然也只是以一己之得去求取心理上的宁静和智力上的快慰。应当懂得，科技创新的首要任务是发现真理、造福人类，科技成果与社会的前进、历史的进化联系在一起。所以，外部需要必须有机地转化为内在需要，而个体的需要又必须符合社会的需要。由此构成的需要系统就是以真理需要占主导地位的系统。此时，探索真理、造福人类成为把个人的创造性融化在外部与内部、个人与社会的统一性中。由此构成的科研动机系统，清晰度和强度都达到了最高，自觉性也最高，可以持续不断地保持高度的驱策力和维持力，鼓舞和激励着科技工作者胸怀大志、刻苦努力，把自己的创造性才华无私地贡献给科学事业和人类幸福。胸怀这种科研动机的人，常?？梢缘巧峡萍即葱碌亩シ?，作出举世瞩目的成就。
三、科技创新动机的系统性
上述各种需要系统转化而成的动机系统，是各种需要因素相互结合，协同作用下形成的一个有机系统，呈现出鲜明的系统特征。
（一）根据需要的层次看，动机也应当是分层的
科研动机系统中总有主导动机和非主导动机之分，主导动机决定着科研活动的趋向?？蒲卸低秤伤母龇矫娴男枰?，哪一层次的需要占主导地位就形成相应的主导动机，其他动机处于从属地位。究竟哪一种需要占主导地位，决定于客观环境和主观心理的相互作用，绝无统一模式。在同样的环境中，不同的科技工作者既可能主导动机相同，也可能迥然有别；在不同的环境中，同一名科技工作者既可能始终不渝、不改初衷，也可能随机应变、及时调整主导动机。同时，处于从属地位的非主导动机也在动机系统中发挥自己的作用。
（二）动机系统中的各种动机是协合的
一个人可能因各种需要而产生许多行为动机，这些行为动机之间兴许存在着矛盾斗争，而且有时斗争会很激烈。但是，动机之间的斗争正好说明动机系统的动态特征，动机的相互斗争服从协合的原则。协合，指协同和综合，个体动机系统中虽有主辅动机之分，但个体在决定行为的选择时，不是把次要的或矛盾的动机弃之一旁，而是采取协同综合的方式，在各种动机的最佳配合中择优而行。如科技工作者具有远大的抱负和探索真理的愿望，因此，支配其从事科研的主导动机就是发现和认识真理，为人类造福。这在时间与精力上总与他们享受家庭生活快乐的需要有一定的冲突，似乎是鱼和熊掌不能两全。但是，这两种动机之间的矛盾远非不可调和。从长远目光看，它们是协合、互补的。一方面，科技创新的新成果服务于全人类，当然也包括为科技人员的家庭服务；另一方面，科技人员也是活生生的人，他们的内心深处也有着与常人一样的生活欲望，适当地满足这些欲望不仅不影响他们的创新活动，相反却有助于充分完善他们的创新能力。否则，由于得不到正常的社会享受，久而久之必然会造成科技人员生活单调、情绪压抑、心理障碍加重，容易引起其精神不正常，削弱或阻碍他们探求真理的活动。
（三）各种行为动机构成的系统，产生系统整体效应
任何行为动作，表面上看只是受一主导动机推动，实际上是人们心中全部动机的系统效应?？萍脊ぷ髡咭蛩闹植煌愦蔚男枰煌亩低?，其中某一层次的主导动机驱策力最强，但其他方面的动机也不能忽视不计。任何强烈的需要只能相对满足，其中伴有其他需要的满足。所以，科技工作者兢兢业业从事某种科研工作，是动机系统的整体相应所致，各种分层的、驱策力不一的、有时甚至是冲突的动机彼此相干耦合，产生系统整体效应，推动人们的外部活动。
四、小结
主题词科学技术创新复杂性系统整体思维
科学技术创新是复杂的非线性系统，而复杂性来自混沌与秩序的边缘。在圣塔菲研究所成立的时候，原来“混沌理论”一词已被宏大的“复杂性理论”所取代了。混沌理论对其范围有严格限制，仅限于对自然界系统的非线性动态行为的数学研究。相反，复杂性理论则被认为可以用于复杂自然系统和社会系统中随时间变化的行为层面。社会系统并不仅仅是由它们的组成部分之间相互作用的固定规律所限定的“复杂适应性系统”（complexadaptivesystems）。相反，它们是可能随时间演化而改变其自身发展规律的“复杂演化系统”（complexevolvingsystems）。
科学技术系统创新运动是一个貌似无规则运动的有序性演化过程，具有典型的复杂系统特征。第一，多因素性。技术本身是各因素非线性相互作用的结果，技术不等于各因素简单相加。各技术要素在技术系统中也不再是原来的因素，因素自身在技术系统动力下也发生了相变，或者说，技术性因素、实体性因素与知识性因素都具有了技术所拥有的整体性。技术因素的作用方式要受技术系统运行模式和运行状态的制约。第二，多层次性。尽管技术的各因素受技术系统动力的作用发生了相变，但技术本身却生成了一种稳定模式。技术的稳定模式是由技术本身决定的，是由科学的技术应用与技术理论的层次性决定的?？蒲Ъ际跸低衬谟形榷ǖ闹芷诮?，周期解内还有混沌区，这种结构无穷次重复着，具有各态历程和层次分明的特征，即存在有界性。第三，多变性。复杂非线性科学技术的创新过程本质就是经历混沌走向有序，因此具有混沌伸长和折叠的特性，这是形成敏感依赖于初始条件的主要机制。伸长是指系统内部局部不稳定所引起的点之间距离的扩大；折叠是指系统整体稳定所形成的点之间距离的限制。经过多次的伸长和折叠，轨道被搅乱了，形成了新对称结构或混沌。
由于科学技术创新系统具有典型的复杂非线性系统特征，因此，可对其运用复杂性理论进行管理。
1转变思考方式
牛顿力学是近代科学的典范，是近代科学建立的基础，牛顿力学是典型的决定性理论，是可测量和可预测的。20世纪初物理学的两次重大变革所创立的相对论和量子力学，分别排除了牛顿的绝对时空观和测量过程的完全可控性?；煦缋砺鄣牡蚱屏死绽咕龆?，被视为20世纪继相对论和量子力学的第三次革命?；煦缋砺廴衔?，非线性系统运动具有无穷大周期且始终限于有限区域、轨道永不重复的、性态复杂的运动，不可能无限精确和无限长时间地测量和计算连续变量。混沌理论解决了困扰牛顿（Newton）力学的三体问题，创立了研究n维相空间的不确定解的理论，混沌理论使人们认识到非线性系统演化既是决定论的又是随机论的。决定论的可预测性，只适用于那些宏观的缓慢的周期或准周期的稳定运动，然而，这样的运动实在是太少了。
科学技术创新复杂系统倡导最重要的事情是改变固有的思考方式，放弃机械论和宿命论，学会欣赏并应付联系、物力论（Dynamism）和不可预测性。因为科学技术创新过程是多因素复杂非线性相互作用的结果，所以对确实存在的运行模式（即现实存在）进行领会，即正视多元化存在，并对不可预测的事件进行反应。为了使科学技术创新过程自我发展为“复杂演化系统”，有必要对学习、多样性和影子系统（Shadowsystem）观点的多元化进行鼓励。
2并不是对每件事都需要进行控制
科学技术对客观事物既进行决定论描述又进行概率统计论描述，这两种描述方法已经共存了几百年。决定论认为，任何一个力学系统只要知道现在的行为就可预测系统的未来行为。概率统计论认为，受许多偶然因素的影响，系统的未来状态并不完全确定，需要用概率统计方法来描述。
KAM定理很好地解决了决定论和概率论这对貌似矛盾的问题。KAM定理指出，保守系统有可积和不可积之分，可积系统的运动是规则的，遵循决定性规律，不可积系统表现出随机性，成为统计物理学的基础。对不可积系统，KAM环面包围着随机层，当不可积系统的自由度少和扰动不大时，KAM环面包围的随机层测度极小而可忽略不计，统计物理学就不适用了，而应该应用牛顿定律。当不可积系统的自由度和扰动很大时，根据“阿诺德扩散”，KAM环面逐渐减少而随机层迅速扩大，系统只具有极少数的规则运动，规则运动变为次要的，系统出现了大量的混沌运动，这时才能用统计物理学来研究该系统。
科学技术创新过程是一个近可积哈密顿系统，随机成分有限，导致不可积性的扰动项很小。在科学技术创新知识系统处于混沌性态时，确定论和概率论随机交替作用，但确定论占据主流位置，基本能朝向希望的途径发展。随机成分确实存在但有限，因此，在复杂的非线性技术创新过程中，不可能对每件事都进行控制。应该相信混沌性态是貌似不规则的有序，科学技术复杂演化系统不仅反作用于环境，还会反作用于自身，随着时间的发展，科学技术总会不断出现新的有序状态。
3与环境共同演化
复杂性理论借鉴湍流研究思路和方法，认为科学技术创新系统同时存在混沌子空间和对称子空间，两种性态此消彼长，不断和外界环境互动而发生转换。在湍流中规则运动包含有小尺度的混沌运动，在混沌运动中又包含着更小尺度的规则运动。这说明，科学技术创新系统是与外界环境紧密联系，并不断互动发展的耗散系统。
科学技术创新系统与环境相互影响、共同演化，这就需要时刻准备好对环境进行反应，凭直觉领会那些驱动科学技术创新变迁的环境模式，根据需要进行适应，而且随时准备抓住各种出现的机遇?？蒲Ъ际醮葱孪低车娜中蕴?，稳定区域（墨守陈规）、不稳定区域（瓦解崩溃）和混沌边缘（变革栖息地）中，混沌边缘最适宜与环境共同演化。
在混沌边缘，在一种“有限不稳定状态”下，正统系统（主流文化、结构权力等级体制）和影子系统（蕴藏矛盾、变化潜力的非正式组织）能维持一种具有创造性的张力。正统系统可以提供清楚的指导，对适当的结构和程序进行授权，以及抑制人员中的不安情绪。同时，影子系统可以激发观点的多样性，并且削弱正统系统的力量迫使它进行不断变革。这样，组织行为表征为耗散结构，组织在不断变化的现实面前能以新的方式执行基本任务或者追求崭新的基本任务，组织的创造性和创新方面的潜能都展现了出来。
4整体思考
技术创新系统的复杂非线性要求寻找整体模式来思考问题，并用整体的方式来控制创新过程，而不是试图控制每一个细节。整体思考是探索那些在不利的模式下能够产生最大影响的微小变化，并施加微扰改变系统运行轨道，避免蝴蝶效应。
4.1建立连接
在经典物理学中，时间是可逆的，事物的发展不存在演化；空间是平滑的、线性的；时间和空间不相关联，各自独立存在。复杂性理论认为，由于非线性的作用，时间的变化是单向的、不可逆的，既可以实现从有序到无序的变化，也可以通过自组织实现从无序到有序的演化；空间也不是平滑的，不仅存在整数维也存在分数维，整数维是分数维的近似和抽象。此外，通过考察系统中某一物理量随时间的变化序列，可以重构相空间，得出奇怪吸引子的维数。这表明复杂性空间的形成也反映了事物发展在时间上的积累。因此，在复杂非线性系统运动中，时间和空间是相互关联的，应该将时间和空间看成一个统一体，系统地把握事物发展过程中时间和空间的关系。
科学技术创新过程从本质上来说是一个时空整体性的，任何因素在时间维度或者空间维度的变异都可能影响到其他因素的正常功能，进而影响整个进程。而整个系统的各个组成部分在复杂系统的动力机制下，似乎只能通过彼此之间以及与整体的关联来得到了解。因此，科学技术创新过程关注的焦点应该是各种因素的时空关联，正是时空关联的模式决定了一个系统的表现。整个系统处于密切关联之中，并与他们的环境不断进行交换，与之共同演化。
4.2适应复杂性
混沌理论是关于非线性的科学，它认为世界的本质是非线性的，线性只是非线性的特例。经典物理学的线性观，导致了事物发展的简单性、确定性和还原性。复杂理论的非线性观，是线性与非线性、简单性与复杂性、确定性与随机性、局部与整体的辩证统一，它们之间是可以互相转化、对立而统一的，前者是事物发展的暂态，后者是事物发展的更基本的更普遍的本质特征。因此，研究问题时应把握事物发展的本质特点，具体问题具体分析。在研究复杂性现象时，用复杂性方法来处理将会显得简洁而有效，反之，采用简单性的方法来研究将会显得繁杂而无效并且得不到事物发展的本质特点。例如，奇怪吸引子是很复杂的，它可以采用自相似和分数维来简单表示，但如果采用探究轨道的简单方法来研究将是得不到一条确定轨迹的。同样，在研究简单性事物时，如果采用复杂性的方法来研究也将是无效的。
将多元高阶方程化简以便求解，即将复杂现象简单化是我们的思维定势。然而在科学技术创新过程中，过于关注细节往往不能产生创新成果，在创造性思考时，复杂性思维是必要的。虽然复杂性思维可能不符合常规，甚至会引来混乱和困惑，那是不可避免的，甚至是受欢迎的。很多创新团队刻意追求工作环境、工作方式的不可思议，目的是激发人的创造性，而不是被惯常的生活习惯所泯灭。最好的想法不总是来自高层，而且组织内的人都想事业有成，控制只是一种幻想，如果给予适当的扶持，每个人都有可能做作出一番自己的事业。
4.3让过程成为进行时
物理学中的经典力学、相对论和量子力学，它们所揭示的是关于简单性事物的基本规律，事物的发展是线性的、可逆的，必然也是前因后果的。而关于非线性现象的复杂理论，由于存在奇怪吸引子，事物的发展结果必然会导入吸引子，呈现出目的性。由于生物学、社会学等是关于复杂性现象的科学，因而也就是目的性的科学。事物发展的因果性是基本的、暂态的，而事物发展的目的性是事物的最终结果，两者是不可分离的。事物发展的目的性要通过事物发展的因果性来保证，而事物的因果发展必将会导致一定的目的性。
物理系统，如天气预报是由有限的确定性定律来支配的，有可能观察到奇怪吸引子是怎样产生的。然而，科学技术创新是人类一项复杂的创造过程，受到无穷多个因素及大量随机因素的影响，奇怪吸引子似乎说明不了什么。由于人类表现出来的自我意识和自由意志，科学技术创新的行为不可能用相同的方式进行解释。人类可以思考和学习，根据自身目的进行行动，而且能够反对及驳斥假定适用于他们行为的任何规则。因此，在方法论上要求我们做每一件事情时必须要制定所要达到的目的，而对于实际工作中的每一步则要实事求是地遵循事物发展的基本规律，只有这样才能最终取得成功。
4.4复杂演化管理
逻辑思维是从事科学研究的强大思维武器，科学研究中所揭示的规律性是通过严密的逻辑推理来保证其正确性的。当然，知觉、灵感等非逻辑思维也是很重要的，它往往能导致科学研究的重大突破。在研究科学问题的过程中，往往会陷入混沌迷蒙的境地。根据混沌现象的长期不可预测性和遍历性，我们将无法通过逻辑思维一步步地走出混沌。因此，这时就应该不拘泥于传统理论，而要大胆地猜测、冒险和创新，进行直接的下意识思维，然后再把中间过程联系起来进行逻辑思维来判断这种猜测的正确与否。所以说，逻辑思维是很重要的，知觉、灵感等非逻辑思维也是不可缺少的。
复杂性理论不是系统的，而是整体观的方法，它所强调的不是稳定性而是重视创造性与变革，追求的是“成为学习型组织”。当创新思维被非逻辑思维推向远离平衡态的时候，自组织过程会自然而然发生，它们可以产生更多的变异体并且对周围环境进行更加灵活反应。
参考文献
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1.内容变动较大。新制度中将客户大额授信统计制度中规定的填报“授信额度或贷款余额在1亿元以上（含1亿元）的各个客户情况”修改为“授信额度或贷款余额在5000万元以上（含5000万元）的各个客户情况”。由于降低了起点，能够更加全面地反映大额授信风险。新制度将《风险预警信息报告表》并入《客户大额授信统计表》。新制度将两张零售贷款违约客户情况统计表填报的范围由“房地产、汽车零售贷款违约”扩大到所有零售贷款违约的信息，其中法人零售贷款违约统计范围定义为小企业违约。
2.新增内容较多。
(1)在《客户大额授信统计表》中增加了下列内容：
①在企业基本信息部分增加“企业总资产”、“总负债”及“是否上市公司”等三项指标，删除“实收资本”指标。
②增加反映企业关联信息的指标，用于全面反映企业的关联关系，监测关联企业风险。如企业“前五大股东”指标和五个“主要关联企业”指标。
③增加反映贷款明细的指标。包括“贷款担保人”、“贷款行业投向”以及“贷款到期日”等指标，删除原来的多级授信指标。贷款行业投向指标，用于反映贷款的行业风险，尤其是根据国家产业结构调整政策，增设了国家限制类行业指标，用于反映国家限制类、淘汰类产业风险。
(2)在《零售贷款违约法人客户情况统计表》和《零售贷款违约个人客户情况统计表》中增加“违约天数”指标，用于反映违约人该笔零售贷款的违约时间。
二、常见报送错误
自实施“客户风险统计制度”（新制度）以来，在报送过程中，笔者发现了各种问题，特别是《客户大额授信统计表》的报送问题较多。
1.《客户大额授信统计表》中的报送问题。
(1)漏报授信客户信息。银监会规定，各相关银行对“授信额度或贷款余额在5000万元以上（含5000万元）的各个客户情况”进行填报。部分客户经理在填报时由于对指标的概念和范围不清，出现漏报现象。
(2)错报相关信息。对授信企业的“行政区划代码”、“企业名称”和法定代表人及其证件、主要股东的证件号码、关联企业的证件号码错报。
2.零售贷款违约客户情况统计表中的报送问题。
(1)漏报违约客户信息。如对违约天数在90天以上的法人客户和个人客户信息漏报。
(2)错报违约客户信息。如将违约客户的违约类型由“房地产贷款（1）”错报为“汽车贷款（2）”。
三、报送错误原因分析
针对上述问题，笔者进行了认真分析，究其原因，主要为主观原因和客观原因。
1.主观原因是银行经办人员对有关指标的概念和范围理解不清；或在填报时，粗心大意、审核不严；或在交接时，没有与接交人交接清楚，使接交人不理解，造成上报的报表出现漏报、错报现象。
(1)对有关指标的概念理解有误。如“授信额度”、“贷款余额”、“行政区划代码”等，造成我行报表上报差错。
根据规定，“授信额度”是指商业银行对客户的风险和财务状况进行综合评估的基础上，确定的能够和愿意承担的风险总量。银行对该客户提供的各类信用余额之和不得超过该客户的最高综合授信额度，包括贷款、贸易融资（打包贷款、进出口押汇等）、贴现、承兑、信用证、保函等授信业务?！按钣喽睢笔侵干桃狄卸阅骋豢突Х⒎诺母飨畲畹钠谀┯喽?，包括纳入贷款科目核算的，贷款以外的打包放款、进出口押汇、贴现，以及承兑、信用证、保函、担保等其他业务的垫款余额。实际报送时，有部分客户经理对“授信额度”和“贷款余额”两个指标的概念及范围了解不深、不透。如有些客户经理没有包括贴现余额，有些客户经理没有包括贸易融资，而有些客户经理没有包括贴现和贸易融资，造成信息漏报。
“行政区划代码”是指与法人注册地对应的行政区划代码，按照国标GB/T2260的6位编码填报。在实际填报时，由于企业的法人注册地与经营地在不同的行政区划内，有个别经办人在填报时，将企业的经营地代码填入此栏。
(2)经办人员在填报时，粗心大意、审核不严，造成报表漏报、错报。如客户大额授信报表中贷款明细栏的“担保人代码”及“担保人名称”；零售贷款违约客户情况统计表中的“违约类型”，经办人员在填报时，只要与上期的报表进行核对，或与电子报表中该违约客户的违约类型及该违约客户的原始资料进行核对，就不会发生错报。
(3)由于基层机构统计人员在交接时，没有与接交人详细说明，造成接交人不清楚而产生漏报、错报现象。如客户大额授信报表中的“法人注册地”，按照要求需要填写省、地、县三级，而部分经办人员只填写省、地或省、县，或将县的上一级行政区划填错。
2.客观原因主要是企业向我行提供的有关信息错误，或拒绝提供相关信息。如企业法定代表人证件代码错误、企业“总资产”或“总负债”漏报、股东证件代码错误等，影响我行上报的报表质量。这是由于授信企业在其法定代表人变更后，没有及时向我行公司部门变更相关信息，或者企业拒绝向贷款行提供其资产负债表或相关股东信息而引起我行报表差错。
四、减少报表报送错误的对策
通过对上述问题产生的原因进行分析，笔者认为，可采取下列对策来提高报表的上报质量：
1.从思想上高度重视报表的报送工作，加强学习。通过不断地学习，逐步提高统计人员的自身素质，填报时认真核对相关数据，从而提高报表的报送质量。
2.各级统计人员在报表上报时，加强与电子报表中的有关报表或客户报送的原始资料进行核对，发现问题及时联系，减少报表的差错。
3.公司客户经理要加强与授信企业的沟通、联系，定期或不定期地到企业去，实地了解企业的相关信息。通过联系与沟通，使授信企业自觉、及时地将相关资料报送我行的客户经理。
4.建议上级行在MIS系统中，按照银监会的报表口径，增加有关报表，使基层经办人员通过系统采集取得企业总的贷款余额，减少报表中“贷款余额”和“贷款明细”项目数据的漏报。笔者对MIS系统中的部分报表进行了核对，发现“贷款余额”的范围只包括了贴现和贷款，没有包括贸易融资部分。
5.授信企业在变更相关信息后，应及时向贷款行提供相关资料的复印件，包括企业营业执照、组织机构代码证、主要股东的相关证件及关联企业的相关证件，公司客户经理在收到相关资料的复印件后，及时对该企业的信息进行变更，并附相关复印件交部门统计人员，由部门统计人员进行核对，确认无误后再交主管部门统计人员，直至贷款行的统计人员。
6.报表经办人员对报表的每项数据栏进行详细说明，比如此项数据应到何处去找，应填哪份资料的哪一栏，把它整理成单独的资料。在交接时，将此资料一并移交给接交人，从而提高报表的报送质量。
7.经办人员应对以前发生的差错进行整理、归类，并及时更新、补充。在报表报送时，与相关文件及此资料进行认真核对，查找报表中是否还有差错。
五、总结
正确报送“客户风险统计制度”，特别是《客户大额授信统计表》，有助于监管机构对辖内有可能产生风险的大额客户企业列入监测范围，并有重点地实行适时跟踪监测；及时向银行机构通报大额客户授信中的相关信息和风险状况，指导银行机构加强对大额客户贷款潜在风险的防范和控制。因此，分析“客户风险统计制度”在报送过程中易出现的问题并寻求解决的办法具有非常现实的意义。
参考文献：
[1]中国银监会银监办通[2006]146号文《中国银行业监督管理委员会办公厅关于完善客户大额授信统计制度和零售贷款违约客户情况统计制度的通知》
本系统面向地震科研项目的管理工作，实现地震科研项目管理流程各个阶段的信息化，利用先进的网络、数据库等计算机技术，提供“一站式”科研项目管理服务。通过建立基于数据库的网络化科研项目管理系统，使科研项目管理部门能够进行实时的信息化访问和工作平台管理，通过互联网的方式实现科研项目的申报、评审、进度跟踪、验收和成果推广等环节的服务。系统流程设计覆盖科研项目管理的全过程，涉及的功能主要包括对项目申报、项目初审、立项评审、项目中期检查、项目结题与项目成果推广应用等进行跟踪查询与管理，实现科研项目管理工作的规范化、标准化和自动化。
2系统设计
2．1角色分配
该系统为面向多角色用户的服务平台，不同类型的用户所具有的操作权限也不同?；诮巧峙淇⒂没Ч芾砟？?，实现对用户权限的统一管理，主要涉及系统管理员、项目申报人、评审专家（包括业务评审专家和财务评审专家两类）和系统访客四种角色，根据业务流程中各类角色用户的职能分配相应的功能和操作权限。其中每个角色的详细功能说明如下：
（1）系统管理员。即科研管理部门人员，具体负责项目申报、评审、立项、执行和结题等全过程的监督管理，主要职能包括：申报人员管理、评审专家管理、业务受理、预审申请书、组织管理评审工作等。
（2）项目申报人。即具体开展项目申报的科技人员，主要职能包括：维护个人基本信息、填写项目申请书、项目预算书、中期执行报告、项目结题验收报告及成果共享报告等。
（3）评审专家。即参与项目立项评审、结题验收评审的业务专家和财务专家，主要职能包括：维护个人基本信息、评审项目立项申报书、项目中期检查报告和项目结题验收报告等。其中业务专家主要评估项目执行的技术可行性，财务专家主要针对项目执行的财务预算和开支情况进行审查。
（4）系统访客。即其他管理人员，可以自由浏览系统首页的科研项目通知通告等信息，但不能执行项目申报、评审等流程。
2．2功能?？?/p>
注册与登录?？椋核杏没畔⒂胩谘锻≧TX（RealTimeeXchange）绑定，所有用户可通过RTX系统完成注册。该系统将科研管理部门人员默认为系统管理员，由系统管理员对每位注册的用户分配角色。由于一个项目生命周期的完成，需要项目申报人、项目管理人员、业务评审专家和财务评审专家4类人员的协同工作。同一个人在项目管理流程中存在职能变换的可能，比如申报人员由于资历丰富，可以作为申报人员申请科研项目，同时又可以作为专家来评审其他科研项目，因此系统为每位用户设立了2种角色，即申报人员和业务评审专家（或财务评审专家）。系统管理员可以通过统一分配角色，在系统内设立专家数据库，并默认其余用户都为项目申报人员。登录时，根据输入的用户名和密码与RTX中用户的注册信息进行验证，信息无误则登录成功。在无需进行任何操作时，所有用户都可以以系统访客的身份浏览系统首页中的内容。通知通告模块：由系统管理员负责，用于日?？蒲邢钅啃畔⒌模ㄏ麓锵钅可瓯ㄍㄖ⑾钅孔手ㄖ⒅衅诩觳橥ㄖ?、结题验收通知和评审结果等，并默认按照时间先后顺序排列，系统管理员可以根据需要置顶信息。项目管理?？椋焊媚？槲鱿低车暮诵牟糠?，分为项目申报与受理、项目评审流程管理、在研项目管理、项目验收管理4个子?？?。项目申报人员、评审专家和系统管理员进入各自的项目管理界面后，通过选择年度和项目类型进入相应的项目执行流程。项目执行过程包括项目申报、项目初审、专家评审、下达任务书、项目中期执行报告、项目结题验收报告和项目成果推广报告等。不同模块中提供相应阶段所需要的电子表格下载。以项目申报业务流程为例，项目申报人员登入个人账户提交项目申请书，由系统管理员进行初审，初审完成后由科研项目管理部门将项目分配给该研究领域的专家进行评审；专家通过登入个人账户查看所负责评审的项目，将评审意见表上传到系统中；系统以EXCEL表形式自动生成全部项目的专家评审意见结果，统一由科研项目管理部门进行汇总。系统管理员可以按照项目执行进度对项目进行统计与管理，使整个管理过程更加及时有效，并能对实施过程中的变化进行监督并做出提醒，使得项目实施过程更加可控和严谨。成果共享模块：主要针对项目结题验收中被评定为优秀等级的科研项目，由该项目负责人提交项目执行过程的详细报告及成果使用情况说明，由科研管理部门进行审核后，到成果共享专区，供广大地震科技工作者学习与借鉴。
2．3系统体系结构
针对科研项目管理系统的特点，结合国内外先进的管理信息系统开发方案与管理思路，采用基于J2EE的B／S模式即浏览器／服务器（Browse／Server）模式，B／S模式易于用户使用与维护。系统架构采用：Spring，Hibernate，JSP，Tomcat6和MySQL数据库。Spring是一个轻量级的IoC和AOP容器框架，简单轻便，同时对主流的框架提供了很好的集成支持；Hibernate是一个对象关系映射框架，实现数据持久化；JSP是一种动态网页技术标准，用它开发的Web应用是跨平台的；Tomcat6是Web应用服务器，具有运行时占用的系统资源小，扩展性好等优势；MySQL数据库具有体积小，速度快，总体拥有成本低等优点。
3系统特色
（1）通过二次开发
将企业级通讯平台（RTX）与科研项目管理系统进行绑定，使用户注册与登录更加便捷，管理员可按照用户所在的部门进行角色分配，申报人员和专家用户可以通过RTX接收系统管理员的信息，使得信息与接收更加高效，促进地震科研项目管理业务流程不断优化，提升项目申报、评审等实施过程的工作效率和服务水平。
（2）采用B／S模式使得各地震台站不需要部署客户端应用程序
只需计算机支持浏览器即可访问本系统，解决了省地震局直属的13个地震台站分布较分散的问题，服务器端项目管理系统的升级、数据库维护都不需要修改客户端的配置及程序，不影响客户端的使用。
（3）通过对地震科研项目管理的特点和流程分析
集成信息化、网络化技术和现代管理思想，利用先进的Internet／Intranet技术，推动地震科研项目管理网络化和现代化，在集中的科技数据库管理系统基础上，提供地震科研项目管理、查询、信息、科技成果展示和信息共享服务，为科研项目管理的完整流程提供全方位的服务，提高科技管理和服务水平。
4结语
关键词：控制系统论 顾客满意度 系统稳定性 理论研究
一、 引言
进入20世纪80年代以来，以顾客为中心、追求顾客满意和顾客忠诚的经营理念已在发达国家逐步形成和发展，并逐步向其他国家蔓延和渗透。自从Oliver(1980)首先提出了前人满意决策认知模型以来，世界很多国家纷纷建立了各自的顾客满意度指数（CSI）模型。瑞典于1989年建立了世界上第一个顾客满意度指数结构模型以来，美国、欧洲、中国等许多国家也建立了各自国家的顾客满意度模型，其应用涉及到营销、教育、医疗、宾馆、电子商务等诸多领域。
随着我国社会主义市场经济的建立和发展，人们的质量意识逐步增强，质量作为产品和服务的重要衡量尺度已深入人心。然而，由于质量在人们心目中的概念是模糊的，没有一个相对准确的衡量指标，而且各种产品和服务的质量没有可比性，而顾客满意度则是从客观角度衡量质量的综合指标，它是企业、行业乃至国家衡量经济发展质量与水平的晴雨表。从企业角度讲，以顾客为中心，满足顾客需求的经营理念是企业质量竞争的重要前提，Claes Fornell,刘金兰（2006）对顾客满意定义为：顾客在使用某种产品或享受某项服务以后，形成的满意和不满意的态度，包括某种特定交易的顾客满意和积累的顾客满意。顾客满意度指数（CSI）是用来评价顾客期望质量和感知质量差距的测评指标，运用顾客满意度指数来测评产品或服务的质量已成为国际上发达国家和先进企业推进科学管理发展的新趋势，反映了当代市场竞争的客观要求。
运用顾客满意度指数作为评价产品和服务的质量，意味着顾客满意度指数越高，企业的运行质量也就越好。然而，从系统的角度讲，系统越稳定，系统的运行质量越高，顾客满意度理论研究具有新的视角，既要满足顾客满意度指数高又要满足系统的稳定运行。
系统是相互作用的要素组合体，系统的性质不仅取决于系统的组成要素，也取决于系统各要素之间的相互关系。钱学森认为：“控制论的对象是系统，控制论是研究系统各个部分如何进行组织、以便实现系统的稳定和有目的行为”。本文以控制系统理论的观点研究顾客满意度系统的运行机理，顾客满意度系统是由企业/产品形象、顾客期望、顾客感知质量、顾客感知价值等要素组成的复杂社会系统。本文从复杂社会系统的角度出发，运用典型二阶系统理论模型论证顾客满意度系统诸要素的作用机理，推导出顾客满意度系统检验系数，从而验证该系统的运行质量。
二、顾客满意度系统理论
顾客满意度系统是由企业/品牌形象、顾客期望、感知质量、感知价值等因素组成的复杂二阶闭环社会系统，如图1所示。
在顾客满意度系统中，顾客感知质量和顾客感知价值形成顾客满意度系统的弹性特性，即性价弹性
其中：P-顾客感知价值
Q-顾客感知质量
企业/品牌形象与顾客期望构成顾客满意度系统的阻尼特性。在其他条件不变的情况下，企业/品牌形象越好，顾客满意度越高；顾客期望越高，顾客满意度越低，因此，顾客满意度系统阻尼系数
因此，当顾客满意度指数较大时，即系统检验系数0＜ξ≤1，顾客满意度系统反应较平稳，顾客对购买后的体验较好，特别是当 ξ=1，系统的稳定性最高，顾客的购买行为会给顾客留下良好的印象。
（3）当顾客满意度CS很大时，系统检验系数，系统过于灵敏，该系统的特征方程有一对共轭虚根，顾客满意度系统以系统自然频率ωn作等幅振荡，因此当顾客满意度指数CS很大时，稍有不慎会给顾客留下很差的印象。
本研究认为，顾客满意度检验系数是经济运行质量的重要监测指标，它可以从横向和纵向上反映经济运行质量，只有当顾客满意度CS较大时，即0＜ξ≤1，顾客满意度系统才是稳健的和可控的，当ξ=1附近时，顾客满意度系统运行质量处于最稳健的状态。因此，顾客满意度检验系数是顾客满意度系统稳定性判据，也是反映经济运行质量的晴雨表。
四、实证研究
本研究以中油运输服务企业为例，对运输服务顾客满意度系统检验系数进行分析。运输服务企业顾客满意度指数模型由企业/品牌形象、顾客预期服务质量、顾客感知服务质量、顾客感知服务价值、顾客满意度、顾客抱怨和顾客忠诚7个变量组成，其概念模型如图3所示。
根据理论研究归纳出潜变量和解释变量，并确定潜变量之间的关系形成假设命题，然后形成调查的初始问卷，并运用初始问卷进行预调查，调查者要根据随机调查原理，在取得被访问者完全配合的条件下收集相关数据，确保数据收集过程的有效性。经过探索性因子分析、验证性因子分析、信度和效度检验后对初始问卷进行修订，最后形成正式调查问卷，运用正式问卷进行调查。本调查共收集有效调查问卷284份，运用调查数据进行模型拟合，验证理论假设，形成结构方程模型如图4所示。
从顾客满意度指数的角度来看：该运输服务企业的顾客满意度指数CSI=61.35，说明该运输企业的顾客满意度为一般水平；从顾客满意度系统的角度来看，顾客满意度检验系数ξ=0.619，检验系数在0＜ξ≤1范围内，与ξ=1的理想状态尚有一定差距，说明该运输服务企业顾客满意度系统运行质量一般，顾客在享受服务过程中对该企业尚未形成良好的印象。因此，企业需要在提升品牌形象、顾客感知质量和感知价值方面做出更大的努力，才能提升企业的顾客满意度和服务质量，从而提升企业的核心竞争力。
五、讨论与结论
顾客满意度理论是从顾客的视角评价企业产品和服务的质量，顾客满意度指数是评价企业产品和服务质量的重要指标，它可以使企业间具有质量上可比性，这是国际上的通行做法，这种做法的基本依据有两点：一是企业的顾客满意度指数越大，说明企业产品质量和服务水平越高；二是通过模型的路径系数验证各种因素对企业顾客满意度的影响直接影响。然而，本文认为：影响顾客满意度的因素除了有直接影响外，还有间接影响，如：企业/品牌形象除了对顾客满意度产生直接影响外，还通过顾客期望、顾客感知质量和感知价值对顾客满意度产生间接影响（如图4所示），即直接影响为ξ1η4，间接影响包括：ξ1η1η3η4、ξ1η1η2η3η4、ξ1η2η3η4、ξ1η2η4，因此，在衡量顾客满意度时应将影响顾客满意度的各个因素作为一个整体进行考虑，有必要运用系统的观点进行研究。
本文以全新的视角研究顾客满意度理论，运用控制系统论的理论和方法研究组成该系统各因素之间的关系，推导出鉴别顾客满意度系统稳定的检验系数，从而得出了重要结论：顾客满意度系统检验系数0＜ξ≤1时，系统是相对稳定和可控的，顾客购买商品和享受服务时比较满意，ξ值越接近于1，系统运行越稳定，顾客的满意程度很高，特别是ξ=1时，顾客的满意程度最高。因此，顾客满意度系统检验系数是该系统的稳定性判据，是运用客满意度指数衡量企业运行质量的重要理论补充，因此，顾客满意度指数和顾客满意度系统检验系数共同构成企业运行质量的晴雨表。
参考文献：
[1]刘宇. 顾客满意度测评[M]. 北京：社会科学文献出版社，2003.1-2.
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[3]吕永波，胡天军 主编.《系统工程》[M]. 北京：北京交通大学出版社，2003.21-22.
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关键词：高科技中小企业；集合债融资；协同理论
中图分类号：F276 文献标志码，A
21世纪是知识经济时代，高科技企业作为知识经济的主要支柱，在经济增长中的主导作用日趋明显。特别是高科技中小企业作为经济的新增长点和城市发展的重要的技术储备力量，其成长与发展越发受到理论界和实务界的关注。然而高科技中小企业的蓬勃发展，使其融资难题日渐突出，而近年来兴起的集合债融资模式在充分发挥集群协同效应的基础上，为高科技中小企业突破融资瓶颈束缚提供了一个崭新的视角。
1 高科技中小企业集合债融资模式综述
债券融资模式早在20世纪初就在西方国家得到认可，而企业集群也从20世纪90年代起就成为业界关注的热点，但中小企业集群债券融资模式确属适应我国具体情况发展起来的一种融资创新模式。所谓中小企业集合债券是指通过牵头人组织，以多个中小企业所构成的集合为发债主体，统一冠名、统一发行，并按各自确定发行额度分别负债，以信用资产联盟为基础的企业债券形式。
截至2011年6月，我国共发行中小企业集合债券8支，分别为“07中关村债”、“07深中小债”、“09连中小”、“10武中小”、“10中关村债”、“11蓉中小”、“11豫中小债”和“11常州中小债”。这不仅为众多中小企业集群拓展融资路径提供了有益的借鉴，同时也激发了其融资的热情。不少地区和企业群也在积极筹备申请。其中针对高科技领域的中小企业集合债目前仅有两支，分别是“07中关村债”和“10中关村债”(其基本情况如表1所示)。
实务界的积极行动，引起了理论界的广泛关注。近年来，我国众多学者从不同角度对发展和推广中小企业集合债进行了较为深入的研究，提出了不少对策，如完善信用制度，优化担?；?，推行财税扶植政策，降低融资门槛、扩大发债主体，完善交易方式增强集合债券流动性等。但众多的研究均是着眼于中小企业整体债券市场，而以高科技中小企业集群为研究对象，基于产业视角对集合债券发展的内在机理展开研究的相对较少，本文正是以此为切入点展开研究。
2 高科技中小企业的集合债融资机理分析
高科技中小企业以技术创新为使命，对资金的需求量相当较大，但由于其运作的高风险性使得企业个体在融资中常处于弱势地位，而实践证明将其集结成群更容易为外部信用资产的注入创造条件，进而增强集群的资金获取能力，这种集群融资内部机理正式源于协同理论。
协同理论是由德国物理学家哈肯(H Haken)于20世纪70年代创立的一门横跨自然科学和社会科学的横断学科。协同理论强调协同效应，特指在复杂系统内，各子系统的协同行为所产生的作用超越各要素自身的单独作用，从而形成整个系统的联合行为，即“1+1>2”的协同效应。高科技中小企业集合债融资属于典型的集群内企业间横向协同，即高科技产业中相关企业根据融资需要集结成群，使集群内企业都从外部规模经济中受惠。其协同效应主要表现在如下几方面：
2.1提升资金指向性，使债券融资成为可能
高科技中小企业集群是以行业为依托，以资金需求为出发点，形成的以信用资产联盟为基础的融资集群，集群内部并不是竞争关系，而是合作关系。这种结构上的协同关系提高了集群的外部经济效应，必然造成第三产业的聚集，特别是更容易锁定金融服务业的目光。
然而受限于我国现行的企业发债标准(发行债券的企业净资产必须高于6000万元人民币)和投资者对中小企业信任认可度不高等因素，债券融资市场成为中小企业无力涉足的融资领域。但在政策允许、监管部门认可的范围内，以中小企业集群为平台打包集结发债的方式，可以突破规模限制，实现中小企业的债券融资。
2.2有效实现信用增值，为债券融资提供保障
制约高科技中小企业集合债发行的核心因素是信用资产不足问题，当中小企业以集群组织进行融资活动时，个体企业的多个融资步骤集合成为一个整体协作过程，减少了重复劳动，产生了协同效益。并使个体信用资产通过集合信用资产的形式表现出来，便于形成信用资产的累积效应。
同时，相关机构为集合债提供担保和再担保业务一定程度上也实现了风险的分散和转移，降低偿债的不确定性。
2.3降低融资的成本，强化债券融资的优势地位
高科技中小企业集合债在融资过程中的成本优势不仅源于债券融资本身的优势，如资金成本较低、杠杆效应良好等。同时也源于集群的协同效应，即在产业集群内，发债企业所面对的市场环境和区域政策及文化环境是同质的，企业的内部资源是异质的，企业更易在协同的目标、行为准则及政策制度基础上寻求互补。地理上接近使企业降低了沟通成本、协调成本和合作摩擦成本等，增加了合作交流的次数，为协同发展和集群融资奠定基础。
3 案例透视发行高科技中小企业集合债需关注的核心问题
“07中关村债”和“10中关村债”作为目前仅有的两支高科技中小企业集合债在推进集合债融资模式发展和协同效应的发挥方面起到了巨大的推动作用，然而透视两支集合债融资的整个过程，不难发现有效推进高科技中小企业集合债的发展，仍需要特别关注集合债受众群体的范围，融资集群担保体系构建，融资成本，融资主体适用性等诸多核心问题。
3.1集合债受众范围问题
从“07中关村债”到“10中关村债”，参与发行集合债的高科技中小企业数量从4家增加到了13家，受众范围在扩大，发债总金额也大幅提升(如表2所示)。但发债主体仍然比较集中于优秀企业，更多的需要资金的高科技中小企业被拒之门外。
“07中关村债”和“10中关村债”的发债主体均属于在中关村科技园区具有较高创新水平的企业，其中也不乏有北斗星通、神州数码等上市公司。各家公司的利润率以及增长率更是惊人的优秀。仅以北斗星通发债前三年的财务数据为例(如表3)，公司主营业务收入平均增长57.51％，公司利润总额、净利润也呈现高速增长，尽管2006年增速放缓，平均增长率分别为125.72％和125.04％。
不难发现，发行中小企业集合债如此高的门槛，很多程度上影响了中小企业参与发债的积极性，限制了中小企业通过债券融资获益的群体范围，并制约了协同效应更广范围发挥作用。
青海新闻网2010-08-26 10:49
青海新闻网讯 由省人口计生委负责组织实施的《统筹解决青海人口问题系列课题集》获第五届中国人口科学优秀科研成果奖论文类三等奖。
由国家人口和计划生育委员会、中国人口学会联合颁发的中国人口科学优秀科研成果奖每四年评审一次，是中国人口学界最高级别的科研成果奖项。第五届中国人口科学优秀科研成果奖今年3月启动，通过专家评审、公示，评出153项优秀成果，《统筹解决青海人口问题系列课题集》获得论文类三等奖?！锻吵锝饩銮嗪Ｈ丝谖侍庀盗锌翁饧氛攵郧嗪Ｈ丝诤图苹乱捣⒄怪械闹卮笪侍饨星罢靶匝芯?，并就继续控制人口增长、提高人口素质、改善人口结构、引导人口合理分布，统筹解决人口问题，保持经济社会和资源环境的可持续发展等方面提出了许多有重要参考价值的政策建议。(作者：马海仙)
